Krisen-Feststellung

• Betriebswirtschaftliche Krise
• Gesellschaftsrechtliche Krise
• Insolvenzrechtliche Krise

Insolvenztatbestände

• Systematik
• Zahlungsunfähigkeit – § 17 I InsO
• Zahlungseinstellung
• Drohende Zahlungsunfähigkeit – § 18 InsO
• Überschuldung – §19 InsO
• Besonderheit: Insolvenzantragspflicht und Corona

Sanierungsentscheidung

• Rechtliche Vor-/Nachteile: Sanierung ohne Insolvenz
• Rechtliche Vor-/Nachteile: Sanierung in der Insolvenz
• Bedeutung: Sanierungswürdigkeit des Unternehmers

Zulässigkeit / Unzulässigkeit Sanierungskredit

• Anwendungsbereich: Relevante Kredite
• Typologie Sanierungskredite: Eigennütziger / Fremdnütziger Sanierungskredit
• Sanierungsgutachten
• Rechtsfolgen (eigennütziger / fremdnütziger Sanierungskredit)
• Sonderfall: Überbrückungskredit
• Sanierungskredit während der Corona-Pandemie

Besicherung Sanierungskredit

• Funktionsweise Insolvenzanfechtung
• Insolvenzanfechtung: Maßgebliche Tatbestände
  Kongruente / Inkongruente Deckung – §§ 130, 131 InsO
  Vorsätzliche Benachteiligung – § 133 I InsO
  Bargeschäft – § 142 InsO
• Fallkonstellationen: Absicherung Sanierungskredit und * Insolvenzanfechtung

Begleitvereinbarungen Sanierungskredit

• Umschuldung KK in Darlehen
• Tilgungs- und Zinsausstzung
• Rangrücktritt
• Forderungsverzicht mit Wiederauflebensklausel
• Umwandlung Forderung in Geschäftsanteil /. Debt-Equity-Swap

Abwicklung Sanierungskredit in der Praxis

• Teilnahme- und Verzichtsquoten
• Behandlung von Kleingläubigern
• Darstellung von Finanzierungszusagen
• Behandlung ablehnender Gläubiger
• Kontrolle Sanierungskredit

Kündigung Sanierungskredit

• Grundsatz
• Ausschluss ordentliche Kündigung
• Außerordentliche Kündigung